Informează-te în iFink! 𖣠 Pulse
logo ifink finance - marca inregistrata - primul hub de finantare inteligenta
Contact Broker
Rating Full

Analiză de risc financiar-bancar pentru IMM-uri

Află cum te vede banca, ce trebuie să faci pentru a deveni bancabil și la ce trebuie să ai grijă pentru a evita probleme de lichiditate.

Ce îți oferă serviciul?

Ratingul Financiar & Diagnosticul de Risc pentru IMM-uri este un serviciu profesional și personalizat de analiză financiară avansată care evaluează compania ta prin prisma criteriilor utilizate de bănci și instituții financiare, și vă oferă:

Radiografie a riscurilor

care îți arată punctele sensibile din activitatea ta pentru a lua decizii informate, preveni blocaje financiare și acționa din timp pentru a-ți proteja stabilitatea și dezvoltarea afacerii.

Sistem de rating financiar

realizat la standarde bancare, care îți evaluează stabilitatea și capacitatea de plată, pentru un plus de credibilitate în fața partenerilor și șanse maximizate de finanțare în condiții avantajoase.

Set de măsuri concrete

pe care trebuie să le evaluezi pentru îmbunătățirea lichidității și accesului la finanțare, dar și gestionarea corectă și prudentă din punct de vedere financiar a afacerii tale.

Oferta

Serviciul de Rating Financiar & Diagnostic de Risc este oferit sub forma a trei livrabile complementare:
  • Determinăm ratingul financiar conform standardelor uzuale bancare;
  • Analizăm indicatorii financiari-cheie și poziționarea lor față de praguri general acceptabile (benchmarks);
  • Analizăm structura de finanțare și necesarul de finanțare ale afacerii;
  • Analizăm riscurile comerciale: Top 5 clienți (concentrare, soliditate, limite de expunere recomandate) + Top 5 furnizori (dependență, stabilitate);
  • Analizăm investițiile în curs și impactul lor asupra cashflow-ului prezent și viitor;
  • Analizăm capitalul circulant (clienți, stocuri, furnizori) și necesarul de finanțare;
  • Evaluăm riscurile de lichiditate;
  • Analizăm riscurile aferente relațiilor bancare.
  • Oferim recomandări concrete pentru afacerea ta în scopul evitării problemelor de lichiditate pe termen scurt, mediu și lung, și a îmbunătățirii indicatorilor care afectează ratingul financiar;
  • Prioritiz[m măsurile în funcție de impact și dificultate;
  • Estim[m efectul asupra cashflow-ului și ratingului;
  • Propunem un plan de acțiune clar pentru următoarele 3 – 12 luni.

1000 €

+ TVA – fee plătibil o singură dată

Solicită detalii

Suplimentar față de procedurile de analiză menționate mai sus, serviciul de Rating Financiar & Diagnostic de Risc propune o procedură recomandată de reevaluare periodică a profilului, pentru măsurarea progresului și reconfigurarea măsurilor de optimizare:

Reevaluăm profilul financiar al companiei o dată la 3-6 luni, la cererea ta, pentru reanalizarea profilului de risk conform criteriilor punctate mai sus și gradul de progres referitor la implementarea măsurilor recomandate în raportul de risc inițial.

300 €

+ TVA – o dată la 3/6 luni

Solicită detalii

Cui se adresează serviciul?

Serviciul ți se adresează dacă ai o companie IMM cu o cifră de afaceri de minim 0.5 milioane euro și:
Dorești finanțare bancară (credit, leasing, factoring).
Ai fost refuzat sau finanțat parțial față de sumele solicitate.
Resimți presiune pe cashflow și cauți soluții de optimizare.
Crești rapid și ai nevoie de capital suplimentar și de o gestionare corectă a riscurilor financiare.
Te pregătești să implementezi proiecte de investiții sau ai deja investiții majore în derulare.
Ai o relație bancară tensionată și vrei să știi ce e de făcut pentru a îmbunătăți acestei situații.
Vrei să îți optimizezi structura și costurile de finanțare.
Te pregătești să atragi un investitor sau partener.
Vrei mai mult control și predictibilitate financiară.

Beneficiile tale directe

Acest serviciu are la bază know-how “din interior”, fiind dezvoltat de experți din departamentul de risc al băncilor – adică exact acel departament care validează capacitatea de finanțare a companiilor – împreună cu experți în consultanță de finanțare bancară.

Beneficii financiare directe:

  • Vei avea o înțelegere corectă și completă a riscurilor financiare ale companiei.
  • Vei reduce riscul de blocaj financiar (risc de lichiditate).
  • Vei avea șanse maximizate de aprobare a finanțărilor, așadar perspective mai bune de dezvoltare.
  • Vei avea acces la condiții mai bune de finanțare (dobândă, garanții, limite de credit).
  • Vei optimiza capitalul de lucru (credit furnizor mai bun, gestionarea corectă a stocurilor și clienților).

Beneficii legate de managementul firmei:

  • Vei avea claritate asupra riscurilor reale ale afacerii.
  • Vei lua decizii financiare bazate pe date, nu pe instinct.
  • Vei prioritiza si dimensiona corect investițiile;
  • Vei asigura o strategie de creștere solidă a afecerii pe termen mediu și lung.

Beneficii în relația cu băncile:

  • Compania ta „va vorbi aceeași limbă” cu banca; vei ști la ce se uită băncile și la ce trebuie să ai grijă pentru a-ți maximiza șansele de a atrage finanțările dorite.
  • Vei crește credibilitatea afacerii tale în fața finanțatorilor.
  • Vei scădea dependența fimei tale de o singură bancă; cu cât profilul tău financiar va fi mai bun, cu atât șansele de inițiere a unor relații de succes cu mai multe instituții financiare vor crește exponențial.
Contactează acum un consultant și solicită mai multe detalii despre avantajele oferite de serviciul nostru de analiză de risc financiar-bancar.
Solicită detalii
FAQ

Curiozitatea este primul pas către o educație financiară sănătoasă.

Serviciul este dezvoltat de experți din departamentele de risc ale băncilor – exact structura care validează capacitatea de finanțare a companiilor – împreună cu specialiști în consultanță de finanțare bancară. Astfel, compania „vorbește aceeași limbă” cu banca și știe exact la ce se uită instituțiile financiare în procesul de aprobare a creditelor.

Sunt analizate riscurile de lichiditate, riscurile comerciale (concentrarea pe clienți și furnizori), riscurile asociate investițiilor în derulare, structura de finanțare, capitalul circulant și riscurile din relațiile bancare.

Da, este recomandată o reevaluare la fiecare 3–6 luni (la cerere), pentru a măsura progresul implementării măsurilor și pentru a ajusta strategia financiară în funcție de evoluția companiei și a contextului economic.

Vezi toate întrebările